KAPALI
Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, Mali Suçları Araştırma Kurulu’nun kripto varlık hizmet sağlayıcıları ve ödeme kuruluşları için hayata geçirdiği yeni düzenlemelere ilişkin açıklamalarda bulundu. Şimşek, finansal sistemin güvenliğini artırmak ve suç gelirleriyle mücadele kapsamında getirilen sıkı kurallara uyulması gerektiğini belirterek, aksi halde ağır yaptırımların uygulanacağını ifade etti.
Hazine ve Maliye Bakanlığı, finansal sistemin şeffaflığını ve güvenilirliğini artırmak amacıyla 25 Aralık 2024’te Resmi Gazete’de yayımlanan düzenlemelerle kripto varlık hizmet sağlayıcılarını ve ödeme kuruluşlarını sıkı bir denetim altına aldı. Bakan Şimşek, bu düzenlemelerle kripto varlık hizmet sağlayıcılarının bankalar, aracı kurumlar ve sigorta şirketleriyle aynı yükümlülüklere tabi finansal kuruluşlar arasına dahil edildiğini açıkladı; artık bu kuruluşların uyum programı hazırlaması, uyum görevlisi ataması ve risk yönetimi ile müşteri işlemlerini izleme mekanizmaları oluşturması zorunlu hale geldi. Ayrıca, elektronik tebligat sistemine kayıt ve detaylı müşteri tanıma tedbirleri gibi yükümlülükler de getirildi.
Şimşek, finansal sistemin kötüye kullanımına izin verilmeyeceğini vurgulayarak, bu kurallara uymayanların ağır yaptırımlarla karşılaşacağını belirtti.
Kripto varlık transferlerinde uluslararası “seyahat kuralı” olarak bilinen bir uygulama devreye alındı; bu kurala göre, transfer mesajlarında gönderici ve alıcıya ait detaylı bilgilerin yer alması gerekiyor ve eksik bilgi durumunda işlemlere izin verilmeyecek. 15.000 TL ve üzeri işlemlerde gönderici bilgilerinin teyit edilmesi zorunlu tutulurken, gizlilik tabanlı kripto varlıkların alım-satımına veya saklanmasına aracılık eden platformların uzaktan kimlik tespiti yapması yasaklandı.
Bu düzenlemeler, Türkiye’nin FATF gri listesinden çıkma çabalarıyla uyumlu bir şekilde finansal sistemini uluslararası standartlara taşımayı hedefliyor. Şimşek, yeni kuralların sektör paydaşlarıyla Türkiye Bankalar, Türkiye Katılım Bankaları ve Türkiye Sermaye Piyasaları birlikleri üzerinden paylaşıldığını ve tam uyum beklendiğini ifade etti.
Bakan Şimşek, kara para aklama ve terörizmin finansmanı gibi suçlarda yoğun olarak kullanıldığı tespit edilen stabil kripto varlıkların yakın zamanda MASAK tarafından düzenleneceğini duyurdu. Anonimliği artıran ve yasa dışı işlemlerde kullanılan gizlilik tabanlı kripto varlıkların alım-satımına aracılık eden platformlar için müşteri kabulü zorlaştırılırken, bu tür platformların işlemlerine sıkı denetimler getirildi. Şimşek, MASAK’ın bu alanda kısa sürede yeni düzenlemeler yapacağını belirterek, suç gelirlerinin aklanmasına yönelik eylemlerin önlenmesi için çalışmalara hız verdiklerini vurguladı.
Ayrıca, 2024’te 50 milyar dolarlık yasa dışı bahis pazarına karşı yürütülen operasyonlarda 7 milyar liralık haksız kazanca el konulduğu ve bu tür gelirlerin kripto varlıklara dönüştürülerek aklandığının tespit edildiği ifade ediliyor.
Ödeme kuruluşları da yeni düzenlemelerden doğrudan etkileniyor; artık basitleştirilmiş usulde müşteri kabulü yasaklanırken, sanal ve fiziki POS terminalleri üzerinden yapılan işlemler sıkı bir şekilde izlenecek. Şimşek, özellikle yasa dışı bahis ve dolandırıcılık gibi suç gelirlerinin aklanmasına yönelik eylemlerin engellenmesi için ödeme kuruluşlarına yönelik denetimlerin artırılacağını belirtti; bu kuruluşların iş ilişkilerinin uyumluluğu da yakından takip edilecek. Finansal kuruluşların bu süreçte kritik bir rol oynadığını vurgulayan Şimşek, MASAK’ın ödeme kuruluşları ve kripto varlık hizmet sağlayıcılarına yönelik yükümlülükleri sıkılaştırdığını ve denetimlerin artırıldığını ifade etti.