Türkiye ekonomisinin üretim, istihdam ve ihracat yükünü taşıyan KOBİ’lerin karşı karşıya olduğu sorunlara ilişkin değerlendirmelerde bulunan Valor Kurucusu Sefa Karaca, finansman konusunda yaygın kabul gören yaklaşımın gerçeği tam olarak yansıtmadığını belirtti. Karaca’ya göre işletmelerin büyümesini zorlaştıran temel unsur krediye erişimden çok, finansal yapılarını yatırımcılar ve finans kuruluşları açısından yeterince şeffaf ve yönetilebilir hale getirememeleri.
Türkiye’de toplam işletmelerin yüzde 99,8’ini oluşturan ve istihdamın yüzde 64’ünden fazlasını sağlayan KOBİ’lerin ekonomik büyümenin temel aktörleri olduğunu vurgulayan Karaca, yüksek finansman maliyetleri ve ekonomik belirsizliklerin işletmeler üzerinde baskı oluşturduğunu ancak çözümün yalnızca yeni kredi kaynakları aramak olmadığını ifade etti.
FİNANSMANA ERİŞİMİN ÖNÜNDEKİ GÖRÜNMEYEN ENGEL
Şirketlerin önemli bir bölümünün kendi finansal performansını doğru analiz edemediğini belirten Karaca, bankalar ve yatırımcıların yalnızca bilanço verilerine değil, işletmenin geleceğe ilişkin finansal planlama kapasitesine de baktığını söyledi.
Karaca, “Birçok şirket krediye veya yatırıma ulaşamadığını düşünüyor. Oysa finans kuruluşlarının değerlendirdiği temel kriterlerden biri şirketin finansal performansını ne kadar ölçebildiği ve yönetebildiğidir. Nakit akışı projeksiyonu olmayan, bütçe disiplini bulunmayan ve düzenli finansal raporlama yapmayan şirketlerin finansmana erişimi doğal olarak daha zor hale geliyor.” ifadelerini kullandı.
AİLE ŞİRKETLERİNDE SÜRDÜRÜLEBİLİRLİK SORUNU
Türkiye’de işletmelerin büyük bölümünün aile şirketi yapısında faaliyet gösterdiğine dikkat çeken Karaca, kurumsallaşma eksikliğinin şirketlerin uzun ömürlü olmasını zorlaştırdığını dile getirdi.
Uluslararası araştırmalara göre aile şirketlerinin yalnızca yaklaşık yüzde 30’unun ikinci kuşağa, yüzde 10 ila 15’inin ise üçüncü kuşağa ulaşabildiğini belirten Karaca, bu tablonun temel nedenleri arasında finansal kararların kişilere bağlı yürütülmesi, düzenli raporlama eksikliği ve sürdürülebilir yönetim mekanizmalarının oluşturulamamasının yer aldığını söyledi.
CİRO ARTIŞI HER ZAMAN BAŞARI ANLAMINA GELMİYOR
Yüksek enflasyon dönemlerinde işletmelerin yalnızca satış rakamlarına odaklanmasının yanıltıcı sonuçlar doğurabileceğini ifade eden Karaca, cirodaki artışın tek başına finansal güçlenme anlamına gelmediğini vurguladı.
“Özellikle enflasyonist ortamda kârlılığı, işletme sermayesini ve nakit dönüş hızını takip etmeyen şirketler büyürken aynı zamanda finansal olarak zayıflayabiliyor. Bugün birçok işletmenin yaşadığı temel sorun da tam olarak burada ortaya çıkıyor.” diyen Karaca, finansal performansın çok boyutlu değerlendirilmesi gerektiğini kaydetti.
VERİYLE YÖNETİLEN ŞİRKETLER ÖNE ÇIKACAK
Karaca’ya göre mevcut ekonomik koşullarda uygun maliyetli finansman arayışı tek başına yeterli değil. Şirketlerin kaynaklarını daha verimli kullanmaları, nakit akışlarını düzenli takip etmeleri ve karar alma süreçlerini veriye dayandırmaları rekabet avantajı sağlayacak.
Geçmişi muhasebe kayıtlarında tutmanın artık yeterli olmadığını belirten Karaca, geleceği planlayan finansal yönetim anlayışının önem kazandığını ifade ederek, nakit akışını öngörebilen, bütçe sapmalarını düzenli analiz eden ve finansal verileri etkin kullanan şirketlerin kriz dönemlerine karşı daha dayanıklı hale geldiğini söyledi.
DİJİTALLEŞME REKABETİN ANAHTARI OLACAK
Finansal görünürlüğün artırılmasının dijitalleşmeyle birlikte stratejik bir zorunluluk haline geldiğini belirten Karaca, önümüzdeki dönemde şirketlerin düzenli finansal analiz yapmasının, bütçe performansını sürekli izlemesinin ve kârlılığı detaylı şekilde ölçmesinin rekabet gücünü belirleyen temel unsurlar arasında yer alacağını ifade etti.
Karaca, “Önümüzdeki dönemde şirketleri ayakta tutacak unsur yalnızca satış yapmak olmayacak. Finansal görünürlüğünü artıran, kaynaklarını verimli yöneten ve geleceğini planlayabilen şirketler hem finansmana daha kolay ulaşacak hem de sürdürülebilir büyümede önemli avantaj elde edecek.” değerlendirmesinde bulundu.
