Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), POS cihazlarının kara para aklama aracı olarak kullanıldığı yönündeki iddialara yanıt vererek, Türkiye’nin kara para ile mücadelede kararlı adımlar attığını duyurdu.
POS CİHAZLARI ÜZERİNDEN KARA PARA AKLANMA İDDİASINA CEVAP
MASAK, “Türkiye kara para ağına sürükleniyor” iddialarının gerçeği yansıtmadığını, 2024’te tamamlanan Mali Eylem Görev Gücü (FATF) değerlendirmesinin Türkiye’nin kara parayla mücadelede uluslararası standartlara uyduğunu kanıtladığını açıkladı.
Kurum, adli merciler ve kolluk kuvvetleriyle sıkı işbirliği içinde çalıştığını, POS cihazlarının suç gelirlerinin aklanmasında kullanılmasını önlemek için 25 Aralık 2024’te Resmi Gazete’de yayımlanan mevzuat değişiklikleriyle sıkı önlemler aldığını belirtti.
Ödeme ve elektronik para kuruluşlarına getirilen yeni yükümlülükler, kara para aklama riskini en aza indirmeyi amaçlıyor. MASAK, 2024-2025 döneminde 23 ödeme ve elektronik para kuruluşuna toplam 1,297 milyar TL idari ceza uyguladı.
Türkiye, FATF gri listesinden çıkma sürecinde önemli ilerlemeler kaydederek kara para aklama ve terörizm finansmanıyla mücadelede uluslararası güven kazandı. MASAK’ın denetim mekanizmaları, ödeme sistemlerinin şeffaflığını artırmak için yenilendi.
Yeni düzenlemeler, POS cihazı verilirken sıkı kimlik tespiti yapılmasını zorunlu kılıyor ve bazı ödeme araçlarının yalnızca fiziksel kartın bulunduğu yerlerde veya güven damgası alan internet sitelerinde kullanılmasını şart koşuyor. Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek’in ABD’deki temaslarında, Türkiye’nin FATF standartlarına uyumu ve kara para ile mücadeledeki kararlılığı vurgulandı.
“POS CİHAZLARI DENETLENİYOR”
MASAK, POS cihazlarının kara para aklama aracı olarak kullanılmasını önlemek için ülke çapında yoğun denetimler yürütüyor, özellikle İstanbul’da Kapalıçarşı ve turistik bölgelerdeki işletmelere odaklanıyor. Yabancı uyruklu kişilerin banka, kredi kartı ve nakit işlemlerinin yanı sıra yetkili müesseselerin döviz alım-satım faaliyetleri sıkı şekilde izleniyor.
2021-2024 analizlerinde, yabancı kartların yoğun kullanıldığı POS cihazları ve bu cihazları temin eden finansal kuruluşlar tespit edilerek kapatıldı. MASAK, uluslararası kart şemalarıyla iletişime geçerek bu işlemlerin mahiyetini araştırdı ve ilgili raporları adli ve idari mercilere iletti. 2024 sonrası analizler, bankacılık sektöründe bu tür kart kullanımının belirgin şekilde azaldığını gösteriyor.
25 Aralık 2024’te yayımlanan mevzuat değişiklikleri, ödeme ve elektronik para kuruluşlarının POS cihazı verme ve kullanım süreçlerini sıkılaştırdı. Ödeme kuruluşları, POS cihazı sağlarken daha katı kimlik doğrulama prosedürleri uygulamak zorunda. Yeni kurallar, POS cihazlarının mevzuata aykırı veya amacı dışında kullanımını engellemek için kontrol yükümlülükleri getirdi. MASAK’ın 2023’te 19 kuruluşa 663 milyon TL, 2024’te 4 kuruluşa 634 milyon TL idari ceza uygulaması, denetimlerin caydırıcılığını artırdı.
POS Cihazlarıyla Kara Para Aklandığı İddiaları Doğru mu?
MASAK, “Türkiye kara para ağına sürükleniyor” iddialarının gerçeği yansıtmadığını, FATF değerlendirmesinin Türkiye’nin uluslararası standartlara uyduğunu gösterdiğini belirtti. POS cihazlarının denetimi artırıldı ve 2024-2025’te 1,3 milyar TL idari ceza uygulandı. Şüpheli işlemlerin azaldığı gözlemlendi.
MASAK Hangi Yeni Önlemleri Aldı?
25 Aralık 2024’te yayımlanan düzenlemelerle, POS cihazı verilirken sıkı kimlik tespiti zorunlu kılındı ve bazı ödeme araçlarının kullanımı sınırlandırıldı. Ödeme kuruluşlarına kontrol yükümlülükleri getirildi, denetimlerde 2023’te 663 milyon TL, 2024’te 634 milyon TL ceza kesildi. Şüpheli POS cihazları kapatıldı.
