Pos cihazlarında kayıt dışına geçit yok

0

Finansal istikrarı güçlendirmeye yönelik yapılan son değerlendirmelerde, POS ve benzeri ödeme sistemlerinin amaç dışı kullanımına ilişkin riskler yeniden gündeme alındı. Bazı sektörlerde bu cihazların kötü niyetli kişilerce kayıt dışı ekonomik faaliyetlerde ve suç gelirlerinin aklanmasında kullanılabildiği belirtiliyor.

KAYIT DIŞI İŞLEMLER VE RİSKLİ SEKTÖRLER

Kuyumculuk, kozmetik ve bakım ürünleri, kuaförlük, gıda marketleri, restoranlar, hazır giyim ve konfeksiyon gibi sektörlerde üçüncü kişilere ait kredi kartı kullanımının yaygın olduğu ifade ediliyor. Yetkililer, ödeme aracı ile düzenlenen belge arasındaki tutarsızlığın tespit edilmesinin çoğu zaman ancak fiili denetimlerle mümkün olduğunu vurguluyor.

MAİL ORDER VE YÜKSEK LİMİTLİ İŞLEMLER İNCELEME ALTINDA

Uzmanlara göre yüksek tutarlı ve riskli işlemler genellikle özel limitlerle çalışan “mail order” yöntemi üzerinden gerçekleştiriliyor. Bu nedenle mail order işlemlerinin mal ve hizmet hareketiyle uyumunun titizlikle incelenmesi gerektiği belirtiliyor. Akaryakıt sektöründe benzer problemlerin yıllar boyunca sürdüğü, ancak yeni takip sistemlerinin devreye girmesiyle bu alandaki risklerin büyük ölçüde azaldığı ifade ediliyor.

SUÇ GELİRLERİNİN AKLANMASINDA KULLANILAN YÖNTEMLER

Ödeme sistemlerinin yasa dışı kumar, sanal bahis, tefecilik ve dolandırıcılık faaliyetlerinde sıkça kullanıldığı görülüyor. Bazı işletmelerin vergi yükümlülüklerini yerine getiriyor gibi görünse de gerçekte suç gelirlerinin aklanmasına aracılık edebildiği dile getiriliyor.

YENİ TEDBİRLER YOLDA: LİMİTLER VE SIKI DENETİM

Suistimallerin önlenmesi için bankaların POS cihazlarına kullanım limiti getirmesi, uyumluluk yükümlülüklerinin sıkılaştırılması ve özellikle yüksek riskli işlemlere yönelik kontrol mekanizmalarının güçlendirilmesi üzerinde duruluyor. Finansal istikrarın korunması, kayıt dışılığın azaltılması ve suç gelirlerinin aklanmasıyla daha etkili mücadele edilmesi amacıyla değerlendirilen bu tedbirlerin önemli bir adım olduğu belirtiliyor