Para transferlerinde yeni dönem: Beyan zorunluluğu geliyor

0

Türkiye’nin finansal güvenliğini artırmayı amaçlayan MASAK, para transferlerine yönelik denetimlerini sıkılaştırıyor. 1 Ocak 2026 tarihinden itibaren yürürlüğe girecek yeni kurallara göre, 200 bin TL ve üzerindeki tüm para transferlerinde paranın kaynağı ile gönderilme amacının açıkça belirtilmesi gerekecek. Bankalar, bu bilgilerin eksik olması durumunda işlemi gerçekleştirmeyeceği gibi, gerekli gördüğü hallerde beyan edilen bilgilerin resmi belgelerle ispatlanmasını da talep edebilecek. Düzenleme kapsamında işlem tutarı yükseldikçe denetim mekanizması da daha katı hale gelecek. Özellikle 20 milyon TL ve üzerindeki devasa transferlerde; tapu kayıtları, noter belgeleri veya fatura gibi somut dayanak belgelerin ibrazı zorunlu tutulacak.

Yeni sistemle birlikte MASAK, kullanıcıların seçebileceği işlem gerekçelerini de belirli kategoriler altında topladı. Vatandaşlar transfer yaparken gayrimenkul ve motorlu taşıt alımları, borç ödemeleri, hediye veya bağışlar, vergi ve harç ödemeleri gibi seçenekler arasından uygun olanı işaretlemekle yükümlü olacak. Ayrıca danışmanlık, sağlık, sigorta ve avukatlık gibi hizmet alımlarının yanı sıra kripto varlıklar, şans oyunları ve sosyal medya harcamaları da ayrı başlıklar altında takip edilecek. Bu kategorilerin dışında kalan işlemler için “diğer” seçeneği kullanılabilecek ancak bu durumda işlemin niteliğini anlatan en az 20 karakterlik detaylı bir açıklama yazılması şart koşulacak.

Belge sunmaktan kaçınan veya eksik bilgi veren kişilerin transfer talepleri bankalar tarafından reddedilecek. MASAK, toplanan bu verileri ve sunulan belgeleri titizlikle inceleyerek şüpheli finansal hareketleri mercek altına alacak. Bu adımın, kayıt dışı ekonomiyle mücadele ve mali suçların önlenmesi noktasında kritik bir dönüm noktası olması bekleniyor.